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Conseil en gestion de patrimoine Gestion privée et défiscalisation

L’expertise de Ixofine Gestion Privée est un véritable atout pour vous. En toute transparence, nous saurons vous guider de façon ciblée dans l’univers de la fiscalité, des taux, du droit bancaire et des réglementations. 

Notre objectif est d’aborder ensemble les grandes étapes de votre vie : développer un patrimoine financier, immobilier, professionnel ou encore préparer sa retraite, transmettre son patrimoine ou bien défiscaliser…  . 

Après analyse de toutes les composantes de votre patrimoine –en prenant en compte votre situation personnelle et professionnelle tout en l’intégrant à l’environnement économique, juridique et financier–, nous traduisons, à partir de cette étude, vos objectifs en projets d’investissements immobiliers et financiers.

Ainsi, Ixofine Gestion Privée vous proposera des solutions adaptées pour une gestion cohérente de vos avoirs. Pour cela, nous disposons, via nos partenaires, d’une gamme de produits présentant de larges avantages en termes de défiscalisation et d’économies d’impôts (dispositifs PINEL, LMP/LMNP, loi Malraux…) ainsi que des placements financiers type assurance vie. Le tout avec un accompagnement dans la durée tant au niveau fiscal, patrimonial et financier.

 

  Assurance Vie

Faut-il privilégier la performance au détriment de la sécurité en sélectionnant un multisupport riche en unités de compte ou au contraire garantir son capital avec un fonds euros et/ou un support immobilier ?

Dans cet univers financier aux contours flous et risqués, Ixofine Gestion Privée vous accompagnera au mieux de vos intérêts.

Souple, diversifiée et susceptible, au choix, de déboucher sur le versement d’une rentre viagère peu fiscalisée ou d’un capital que l’on pourra récupérer à son rythme en franchise partielle d’impôt, l’assurance vie est un placement retraite imbattable. Ce d’autant plus qu’en cas de décès, le contrat, non comptabilisé dans l’actif successoral, sera transmis aux bénéficiaires désignés de votre choix en franchise partielle de droit jusqu’à 152 500 euros (30 500 euros pour les primes versées à partir de 70 ans). Pour faire fructifier cette épargne au long cours, plusieurs options de gestion sont ouvertes, dont le choix dépend de son aversion au risque et du temps d’immobilisation dont on dispose.

Ainsi, Ixofine Gestion Privée sélectionne les meilleurs fonds dédiés à l’assurance vie existant sur les marchés financiers. Investissez sereinement en fonction du degré de risque que vous acceptez et de la durée pour laquelle vous envisagez votre placement.

• Investissez en fonds sécurisés pour bénéficier d’une garantie du capital investi et d’une rentabilité sûre définie annuellement.
• Découvrez également notre offre assurance vie complète, en unités de compte, qui vous donne accès à une large gamme d’investissements diversifiés sectoriellement et géographiquement.
• Profitez de notre expertise sur les fonds immobiliers incorporés dans nos placements assurance vie. L’investissement en immobilier de bureaux permet de contrecarrer la baisse des fonds euro et de booster les performances de vos contrats en limitant le risque inhérent à ce type d’investissement.
• L’immobilier d’entreprise est un placement solide et non soumis aux variations des marchés financiers. L’immobilier est une valeur refuge pour les investisseurs notamment dans un contexte de taux faibles (fonds euro). Ce type de placement est une alternative ou un complément au fonds euro et il doit permettre de booster une rentabilité globale.

 

  Suivi patrimonial, fiscal et financier  

Afin de vous accompagner dans la durée, Nous vous proposons, avec l’aide de nos partenaires, une assistance patrimoniale, financière, juridique et fiscale. L’objectif est d’être à vos côtés, de simplifier vos démarches et de construire, ensemble, votre patrimoine dans la durée et en toute confiance.

 

SCPI – SCPI fiscales  

Les SCPI fiscales permettent de réduire vos impôts en souscrivant des parts d’une société qui utilisera les différents dispositifs mis en place par l’État. Les dispositifs de réduction d’impôt éligibles aux SCPI sont la loi Pinel ou bien la loi Malraux. Vous pourrez également bénéficier en SCPI du dispositif de déficit foncier.

L’avantage principal des SCPI est que la réduction d’impôt est acquise l’année de souscription pour les souscriptions enregistrées avant le 31 décembre. Autre point important, elles permettent de mutualiser un patrimoine afin de diminuer les risques locatifs. En effet celui-ci est réparti sur un grand nombre d’appartements et d’investisseurs.

La SCPI Malraux rénovera des bâtiments situés dans des zones éligibles au dispositif et réalisera des travaux. La réduction d’impôts accordée pour la souscription d’une SCPI Malraux est de 18 % du montant de l’investissement. Par exemple au titre de 2018 en souscrivant 10000 € sur une SCPI Malraux, vous aurez 1800 € de réduction d’impôts hors plafond des niches fiscales.

La SCPI Pinel permet d’avoir une réduction d’impôt de 18%, répartie sur 9 ans à raison de 2% par an. Certaines utilisent le dispositif PINEL sur toute sa durée et permettent d’obtenir 21% de réduction d’impôt, réparti sur 12 ans.

La SCPI de déficit foncier permettra de venir réduire votre assiette taxable des revenus fonciers existants et de venir impacter votre revenu global dans la limite de 10700 €. La réalisation des travaux se fera sur une période de 2 à 3 ans.

Ces SCPI sont constituées pour une durée de 15 à 17 ans.

N’hésitez pas nous contacter pour plus d’informations. Nous pourrons vous orienter vers notre partenaire CIF habilité à vous proposer ces investissements.

 

 

  L’expertise Ixofine Gestion Privée en terme de défiscalisation immobilière

Dispositif PINEL « Conjuguer réduction d’impôt et immobilier patrimonial dans les grandes villes »
Loueur en meublé LMP/LMNP « L’immobilier de services »
Loi Malraux / Monuments Historiques « Des vieilles pierres à rénover pour défiscaliser »

 N’hésitez pas à prendre rendez-vous avec un conseiller Ixofine Gestion Privée pour davantage d’informations légales et commerciales.

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